中国人民银行于2024年12月30日公布的行政处罚信息显示，恒丰银行股份有限公司（下称“恒丰银行”）因存在多项违法违规行为，被给予警告并处罚款1060.68万元；同时，四位时任恒丰银行高管及员工因对相关违法行为负有责任，分别被处以1万元至9.5万元不等的罚款，合计罚款16.1万元。上述处罚决定的公示期限均为五年。

多项违规行为曝光：涵盖八大领域

公告信息显示，恒丰银行此次涉及的违法违规行为多达八项，涵盖账户管理、反假货币、财政资金管理、信用信息及反洗钱等多个关键领域。具体包括：违反账户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

处罚详情：银行及个人责任明确

当事人名称

行政处罚决定书文号

违法行为类型

行政处罚内容

处罚金额

恒丰银行股份有限公司

银罚决字〔2024〕62号

1.违反账户管理规定；2.违反反假货币业务管理规定；3.占压财政存款或者资金；4.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；5.未按规定履行客户身份识别义务；6.未按规定保存客户身份资料和交易记录；7.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；8.与身份不明的客户进行交易

警告，罚款

1060.68万元

秦某阳（时任恒丰银行股份有限公司个人信贷部数据运营岗员工）

银罚决字〔2024〕63号

对恒丰银行违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任

罚款

1.1万元

李某涛（时任恒丰银行股份有限公司内控合规部副总经理（主持工作））

银罚决字〔2024〕64号

对恒丰银行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任

罚款

9.5万元

曾某敏（时任恒丰银行股份有限公司普惠金融部副总经理（主持工作））

银罚决字〔2024〕65号

对恒丰银行未按规定履行客户身份识别义务负有责任

罚款

1万元

赵某（时任恒丰银行股份有限公司运营管理部总经理）

银罚决字〔2024〕66号

对恒丰银行未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易负有责任

罚款

4.5万元

从个人处罚情况来看，时任恒丰银行内控合规部副总经理（主持工作）的李某涛被罚金额最高，达9.5万元，其对恒丰银行在反洗钱领域的三项核心违规行为负有责任，包括未履行客户身份识别义务、未保存客户资料和交易记录、未报送大额/可疑交易报告。时任运营管理部总经理赵某被罚4.5万元，涉及未履行客户身份识别义务及与身份不明客户交易两项责任。此外，时任个人信贷部数据运营岗员工秦某阳因信用信息管理违规被罚1.1万元，时任普惠金融部副总经理（主持工作）曾某敏因未履行客户身份识别义务被罚1万元。

监管持续强化：合规仍是金融机构生命线

此次中国人民银行对恒丰银行及相关责任人的处罚，再次彰显了监管部门对金融机构合规经营的严格要求。近年来，在反洗钱、账户管理、信用信息管理等领域，监管力度持续加大，监管逻辑从“事后处罚”向“事前防范+事中监测+事后严惩”全链条延伸。金融机构不仅需强化内部合规体系建设，更需明确各岗位责任边界，通过流程优化和系统升级防范合规风险。本次处罚决定的公示期限为五年，也体现了监管对违法违规行为的长期警示作用。

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