2025年7月21日，上海银行（601229.SH）公告显示，公司及15名时任高管收到中国人民银行行政处罚决定书，因多项业务违规合计被罚近2922万元。其中，上海银行因8项违规行为被警告、没收违法所得46.95万元并处罚款2874.8万元，15名时任高管因对相关违规负有责任分别被处以3万至14.2万元不等罚款，处罚决定公示期限均为五年。

多项业务违规触红线，涵盖账户、清算及反洗钱等领域

根据中国人民银行出具的《行政处罚决定书》（银罚决字〔2025〕10号），上海银行的违法行为类型涉及八大领域，包括违反账户管理规定、清算管理规定、反假货币业务管理规定、占压财政存款或者资金、违反信用信息采集与管理规定，以及未按规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录、报送大额交易报告或可疑交易报告等反洗钱相关违规。

针对上述违规，中国人民银行对上海银行作出“警告，没收违法所得46.95195万元，罚款2874.8万元”的行政处罚，两项金额合计2921.75万元。

15名时任高管被追责，风险管理等多部门负责人涉事

此次处罚不仅针对机构，还对15名时任高管进行了追责，涉及运营管理、网络金融、风险管理、零售业务、信用卡中心等多个核心部门。从违规事由看，信用信息管理、反洗钱相关义务（客户身份识别、交易报告报送等）是主要追责领域。

当事人姓名

时任职务

对其追责的违法行为类型

罚款金额（万元）

许某斌

运营管理部副总经理

违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务

8.5

童某

网络金融部总经理助理

违反清算管理规定

5

莫某文

风险管理部副主管

违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定

14.2

朱某

信用卡中心高级副主管

违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定

14.2

陈某

总行营业部零售业务部主管

违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定

10

曹某霞

市南分行零售业务部总经理

违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定

10

周某

浦东分行零售业务部总经理

违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定

4.1

殷某

海外业务部总经理助理

未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

7

杨某

零售业务部总经理

未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

7

郑某

网络金融部副总经理

未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

7

袁某

公司业务部副总经理兼小企业金融服务中心副总经理

未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录

4.5

姚某

金融同业部副总经理

未按规定履行客户身份识别义务

3.5

薛某东

信用卡中心副总经理

未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

3

赵某

运营管理部总经理

未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

7

曹某智

信息技术部总经理、数据管理与应用部总经理

未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

3.5

监管持续强化合规要求，金融机构内控压力升级

此次处罚显示出监管部门对银行业合规经营的严格态度，尤其是在账户管理、反洗钱、信用信息等关键领域。中国人民银行强调，金融机构需切实履行主体责任，加强内控体系建设，确保业务全流程合规。对于高管追责的细化，也体现了“一案双查”原则，压实管理层对业务合规的直接责任。

上海银行表示，将高度重视此次处罚，深刻吸取教训，对相关问题进行全面整改，并进一步加强合规管理和风险控制，确保各项业务合法合规运营。市场分析认为，随着监管持续加码，银行业需在业务发展与合规管理间寻求平衡，未来内控能力将成为核心竞争力之一。

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