个人存取5万元以上现金，将会迎来新的规定，有什么新变化呢？ 之前央行出台新规，就是个人存取现金5万元以上，需要说明钱的来源或者用途，而央行最近就《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》公开征求意见。 这个规定呢就出现了新的变化，里面没有再提到要求登记来源或者用途这一说法了，而是换了一个表述。 那根据这个征求意见稿呢，以后个人存取5万元以上现金的话，银行要开展客户尽职调查登记身份基本信息，留存身份证复印件。 为什么要这么做呢？ 这样做也是为了落实反洗钱的要求，要知道现在存取现金的是越来越少了，存取5万元以上的话，这个只占现金整体业务的2%左右，所以总体上是影响不大的。 之所以要进行尽调，并且留存信息和身份证复印件，也是为了加大对反洗钱打击的力度，遏制违法犯罪的行为，因为现金具有匿名性，而且是不容易被追踪的，现金很容易被用来洗钱。 对于普通老百姓来说，就是个银行复印身份证的事儿，总体上也没什么影响，大家只要是光明正大的就没什么可担心的。
用户11xxx66
扯它娘的蛋！老百姓跟洗钱有一元钱的关系吗？！这些都王八蛋条款。
Too 回复 08-11 09:30
那涉嫌洗钱，银行卡被冻结的新闻见过没有，被冻结的是不是普通人？
王者之风
既然是征求意见？征求老百姓的意见了吗？
宾宾宝贝1 回复 08-11 06:45
你天天有几个五万，征求你意见？
不媚外 回复 08-11 10:34
什么叫公开征求意见？你有这功夫问，不如百度一下，按公开的意见反馈渠道提你的意见。
王雨
取款有罪推定原则
黄色大帝
真正在洗钱的就是银行[打脸][打脸][打脸]
JORENSON 回复 08-11 09:31
说这种大实话小心被拘留[开怀大笑][开怀大笑][开怀大笑]
蓝天可凡 回复 08-11 11:49
严查取款一千以上买洗衣机的人
jlspng
这不是属于个人隐私么，怎么钱哪里来的要干嘛用，这不是违反上位法了么，银行是服务金融机构不是监管机构也不是侦查机构，问了不该问的，限制了他人财产和个人隐私哪里看都不对
用户15xxx97
先打1.2万亿弄清楚！
用户16xxx68
我想知道欧美日韩加澳新也是这样规定的吗？有谁能为我解惑？
～师 回复 平凡人生 08-11 06:01
在美国提取一万美金就是大额。
平凡人生 回复 08-11 04:48
不说五万，十万人民币算不算大额？
加勒比海盗
银行一直在贼喊捉贼，老百姓那三瓜两枣跟洗钱有关系吗？
用户10xxx07
人家不会把钱放美团京东拼多多再洗白了
人间道 回复 08-11 07:00
还有生活缴费里！
jiaoyang18359
取四万九，省麻烦
用户13xxx44 回复 08-10 21:34
说不定第二次取一块钱加起来5万就要了
平凡
不讲人话！钱存银行，我取钱还要讲钱的来源？神经病！
用户11xxx55
他怕你把银行取空了，它没钱贷款给别人收取佣金利息，说白了银行就是将储户的钱转手带给所谓有钱人收取佣金，就是个现金流中转站而已，从中捞取差价，好比将腊肉放入冰箱，从冰箱拿出后就会就有油水存留在冰箱
老虎杠子虫儿
能洗钱的会去窗口办理?[打脸][打脸][打脸]
redtrail
几万几万的洗钱！真他猫多谢你们的关心，那些几百万车撞了当玩具扔也不眨眼的，他们要是这种洗钱效率恐怕一万年都买不起车
相见不如怀念
上次我去银行取8万，银行女职员问我取钱用途，我不满的说包养了一位少妇，先给8万包半年，办理完银行女职员主动加了我微信，后来……
用户11xxx55 回复 08-10 22:53
后来你真栽在她手里了
谢顺国
胡说八道！
胖子不太胖
应该发给许皮带，让他说清楚。
三生石
银行卡是那什么办的？要印身份证，自己调档吧
e琳润泽
钱存银行被挪用只字不提
草莽
银行有什么资格查别人的信息呢？他有法律依据吗
赢鑫赢
用现金时代了来了……
不二教授
古时候哪个钱庄那么多事，早关门几个轮回了！
没事看看热闹拱拱火助助威
刁难小钱钱，不理大钱钱？
豆嘚哩个豆
恶心至极
永远有多远
如果是交彩礼呢？
用户11xxx55
我花自己的钱还需要自证清白，干嘛还要存银行
用户13xxx71
存款自愿，取款自由，为储户保密，这哪个王八蛋说的？
臭老九
现在的卡都是实名制，还要身份证复印件干什么，脱裤子放屁吗？又走到怎么证明我爸是我爸路上去了
霸王龙
存储自己的辛苦钱，跟罪犯一样。
欧阳海
洗钱者会经过银行吗？
michael 中仔
留身份证信息问题不大，但之后的资料信息如何保管、操作，有否期限销毁也是个大问题，需有清晰指引及公示。
哥还是原来的哥
关我屁事，我从来不跟他们来往，最好是50年不准取
BASE
很简单，不存取就行了，哈哈[开怀大笑]留在手里自己用
老武
关键是老百姓那来的钱去洗
用户12xxx91
社会上这么多的个人身份证信息都是从银行流出来的。
铁不真
大多数人哪有五万存款。我欠银行60多万呢
张思皖 回复 08-10 23:33
很多人都有5万存款，有些人有100万的房贷，但银行有50万的存款，有欠款只代表钱不够，不代表没有钱
用户10xxx87 回复 08-10 23:13
没有价值近百万抵押物你是贷不出银行这些钱的，你是在网上炫富的😭😭😭
年华如歌岁月如戏
身份证复印件？
初遇
存取4999块9。用不用说说理由以及用途。
小芋头
存取49900就不用登记了，昨天男朋友跟我说的，五万刚好是整数，机器会跳
光良
都用虚拟货币把钱洗出国外了[哭笑不得]要坚决打击比特币等虚拟货币，危害太大了
幸福 勇
一天人多了无聊，盯着老百姓有屁用，那个几十万，几百万甚至几千万的转走了怎么说
猫哆哩
我取个49999行吗，按规矩办事，多取几回就是了
LIANG
垃圾 恶心 独一无二的霸王条款[捂脸哭]
用户10xxx76
就是加强取钱的难度，好让他们用你的钱去理财。。。。
用户91xxx27
能说打牌赢的吗
三元
反正是没钱存，爱怎么弄就怎么弄吧，。
用户10xxx98
为你好真的是无所不能！
用户13xxx06
洗黑钱不是我们这些农民能办到的！只有银行内部人员才可以！在银行有关系死的能给你当活的
用户13xxx34
笨蛋！不会一回取4.99万呢！
劍主零叁
还好我没有
Dr鲸鱼儿
说吧，利息没了的时候就不用说了。
Kobe
先把移动联通电信卖虚拟号，卖个人信息的抓了判刑才是正经的
用户10xxx88
垄断行业想怎么样就怎么样
华华
多存几个49999
林中飞鱼
真是的，49800不就行了嘛。非得杠五万整
用户10xxx21
韭菜不能长太好
棕红色的火
多少亿都正大光明洗出去了，跟这个几万块玩家家，玩谁呢？
圆满
存取自由……😂😂😂
用户10xxx63
那些几十上百亿怎么转走的，先把这些查清楚再说
地方台播报
存取钱怎么洗钱
张思皖 回复 08-10 23:35
现金哪里来的，会不会是洗钱团伙给你的现金，你存卡里，再在洗钱团伙弄的网店消费掉，这样就是洗钱
用户10xxx88
垄断行业想怎么样就怎么样？
芝麻 檽米汤圆
普通大众哪有钱去洗……
沧海
上次某银行取钱要房产证
博爱
杯具……😡😡😡😡😡银行原有的储户存取自由的方针，已经看不到踪影了……
汤先生
虽然是严格了一点，但还是支持，对于平民来说，虽然是多了一点麻烦，只是现在的水军太多和现在的人都太矫情了。
Pan-逆期
我就不存，放现金家里
揽哲悦己
这是有钱人的烦恼 我没钱 有钱也不存银行